top of page

אנו לא יועצי השקעות -

אין לראות בכתוב כיעוץ השקעה

leaf_gree-08_edited.png

תו "כסף נקי"

leaf_gree-08.png

מהו?
התו ניתן לגופי השקעה נקיים ב100% מדלקים מזהמים

logo_vector-01.png

מה זה אומר 100% נקי?
גוף ההשקעה הצהיר (וחתם על מסמך משפטי)
כי לא ישקיע/ילווה את כספנו לתאגידי דלקים מזהמים*

מהם תאגידי דלקים מזהמים? לקריאה נוספת גללו מטה

גופים פיננסיים בעלי תו כסף נקי>>
 

לוגו כרמים.png
logo_vector-01.png

כרמים שוק הון- בית השקעות עם התמחות באג"ח קונצרני

מאז הקמתו בשנת 2007 עוסק בית ההשקעות בניהול אישי עבור מגוון לקוחות רחב מהתחום המוסדי והפרטי. מייסדיה ובעליה, עדי סוויד ורן אמיתי, הם משקיעים מהמנוסים ביותר בשוק ההון אשר רכשו ניסיון וידע רב בחברות הבולטות במשק הישראלי.

עיקר השקעותיהם מתמקדות באג"ח חברות ובתאגידים הנסחרים במדד החדש של הבורסה: מדד ת"א-125 אקלים נקי מדלקים פוסיליים. השקעה במניות של התאגידים הללו הוכחה כמשתלמת יותר וכלכלית יותר, שכן מדובר באנרגיה של העתיד.

השירותים המוצעים על ידי כרמים:

כרמים מציעים ללקוחותיהם מנעד רחב של שירותים ומכשירים פיננסיים:

  1. קרנות נאמנות לקנייה ציבורית

  2. ניהול קרנות נאמנות

  3. ניהול אפיקי השקעה אלטרנטיביים (קרנות גידור)

  4. ניהול מסלולי חיסכון לטווח ארוך ועוד.

Logo-Value2-Final-01.jpg
logo_vector-01.png

Value^2- בית השקעות ESG

Value^2, אשר הוקם ע"י בכירים מהעולמות הפיננסים והESG בישראל, שם לעצמו כחזון להנגיש השקעות המנוהלות תחת אסטרטגיית ESG לסוגים שונים של משקיעים: החל ממוסדיים, דרך משקיעים כשירים ע"פ חוק, וכלה במשקיעים פרטיים מהציבור הרחב.

השקעות אחראיות הנן אסטרטגיית השקעה, המצרפת לשיקולים הפיננסיים המסורתיים, גם שיקולים של ניהול וביצועי חברות בנושאי סביבה, חברה וממשל תאגידי (ESG). 

הוספת שיקולים איכותיים אלו למערכת השיקולים הכלכליים "המסורתיים" יוצרת כלי השקעה פיננסי הוליסטי, בעל "ראייה רחבה" על החברות אשר מובילה לניהול סיכונים מדויק יותר. 

השירותים המוצעים על ידי Value^2:

  1. ניהול תיקים עם איילון פיננסיים (200K ומעלה) בהתאם להעדפות וצרכי הלקוח תחת מדיניות השקעות של השקעות ESG ואימפקט בייעוץ ואליו בריבוע.​

  2. קרן השקעות (למשקיעים כשירים - נדרש הון התחלתי גבוה) : הקרן משקיעה במניות סחירות של חברות גלובליות או צפון אמריקה בהתאם למתודולגיית הESG והאימפקט של החברה.

  3. קרן נאמנות הראל ואליו 2 (4B) מניות חו"ל ESG עד 30% מט"ח.

  4. קרן השתלמות וגמל אחראי בניהול אישי IRA בניהול איילון פתרונות פיננסים בייעוץ ESG של Value^2

ניתן לקרוא עוד בלינק הבא.

אופק לוגו.png
logo_vector-01.png

אופק - אגודה שיתופית לניהול הון בע"מ

אופק היא אגודת אשראי המספקת שירותים פיננסיים לחבריה. כאגודת אשראי חברתית, אופק מהווה אלטרנטיבה עבור משקי הבית והעסקים הקטנים המופלים לרעה על-ידי הבנקים המסחריים.

בעוד שבנקים מסחריים מחויבים למקסם את רווחיהם על חשבון לקוחותיהם ולטובת בעלי המניות שלהם, הרווחים באופק מושקעים בהוזלת השירותים לחברי האגודה, ובחיזוק ההון העצמי שלה.

באופק החברים שותפים בתהליכי קבלת ההחלטות – באמצעות העקרון של קול אחד לכל אחד, מובטח השוויון בין חברי האגודה, כך שאין לקוחות מועדפים יותר או פחות.

השירותים המוצעים על ידי אופק:

  1. ניהול השקעה במסגרת מערכת הלוואות עמיתים (תשואה ממוצעת בהתאם לנתוני עבר : 4%-5%)​*

  2. שירותי הלוואות וחסכונות במסגרת מערכת להלוואות עמיתים (כ-4.5% + דמי תפעול לדירוג AA)​ 

  3. כרטיס אשראי ומועדון הטבות המעניק הטבות והנחות באלפי בתי עסק.

  4. ביטוח בריאות קבוצתי בעלות מוזלת של 40-50% בהשוואה לביטוח דומה.

  5. שירותי בנק (ניהול עו"ש ועוד)- בקרוב

* הכסף מושקע בפיזור של מאות הלוואות קהילתיות בעלות אופי חברתי בלבד: קידום עסקים קטנים, פיתוח עסקים חברתיים, סיוע למשקי בית ועוד.​

Tarya_Logo.jpg
logo_vector-01.png

Tarya הוקמה בשנת 2014 במטרה להציג מודל אחר למערכת הבנקאית המסורתית, ולתרום לתחרות בין מוצרי החיסכון וההשקעה השונים. כדי לעשות את זה, פיתחנו פלטפורמה מתקדמת וחדשנית להשקעות והלוואות המחברת בין אנשים ומאוד פשוטה לשימוש.

Tarya מפעילה פלטפורמה טכנולוגית מתקדמת המפגישה בין לווים למשקיעים ללא תיווך בנקאי. כספי המשקיעים מתפזרים בין הלוואות רבות לפיזור סיכונים אופטימלי ובהתאם להעדפות המשקיע. עם Tarya הכח עובר לאנשים! אנחנו מאמינים שהציבור צריך לשלוט בכספו ואף להרוויח תשואה הולמת בהשקעה סולידית. בנוסף, אנו מציעים פתרונות אשראי מותאמים באמצעות מודל קהילות ייחודי.

*עוד על התו:

התו עוזר לנו להבין אם בית ההשקעות/גוף פיננסי משקיעים את הכסף המושקע שלנו בדלקים פוסיליים מזהמים.

אלו שהתחייבו לא להשקיע/להלוות כסף לתאגידי חברות הדלקים, מקבלות את "תו כסף נקי".

הזכאות לתו נבדקת מחדש כל תקופה.

קווים מנחים להגדרת תאגידים פוסיליים (להלן "הקוים המנחים"):

  1. תאגיד העוסק בחיפוש, הפקה, הולכה, אחסון וזיקוק של דלקים מאובנים (גז, פחם, נפט, פצלי שמן ונגזרותיהם).

  2. תאגיד העוסק בהקמה ותפעול של תחנות כוח המייצרות חשמל על בסיס דלקים מאובנים.

  3. תאגיד שמטרתו המרכזית היא מימון תאגיד פוסילי ו/או קבלת תמלוגים מתאגיד פוסילי.

  4. תאגיד בעל שליטה (בהתאם להגדרה בחוק ניירות ערך) בתאגיד פוסילי.

תאגידי חברות הדלקים נקבעים על פי:

1. רשימת התאגידים הפוסילים הנסחרים בישראל
מבוססת על הקריטריונים והרשימות של מדד ת"א 125 - אקלים נקי מדלקים פוסיליים. לחץ למידע נוסף

2. רשימת התאגידים הפוסילים הנסחרים בחו"ל
מבוססת על רשימה המתעדכנת מדי חודש, בשיתוף עם Morningstar: לחצי למידע נוסף

 

bottom of page